方案概述

久其虚假贸易风险监控平台是以智能引擎平台与AI大模型为数智化技术底座，将新一代数字技术、人工智能技术、云原生技术融入其中，构建了数据层、规则方案层、监控模型层与展现层四个层级，推动企业全业务数字化转型、智能化升级。

第一，数据层，以企业内部的业务系统和外部的天眼查等工商信息为数据源，搭建贸易业务数据池；

第二，平台层，以数据驱动的GPT大模型、规则引擎为智能技术平台，构建“十不准”虚假贸易监测规则库；

第三，应用层，提炼了存在特定利益关系的上下游贸易、合同信息异常管控、货权异常管控、资金与核算异常管控与内部机制异常管控虚假贸易场景算法库，实现“事前防范、事中管控、事后审查”的全流程司库风险识别与分析预警；

第四，展现层，实现监控工作台、业务联查、虚假贸易风险预警等功能，支持大屏、移动端APP的展示。

平台功能

1、监测模型定义

基于数据建模构建模型定义，支持新建分组、新建定义、发布、修改定义、设计表单、选择数据建模字段、建立字段关联关系。

2、监测规则定义

对监控规则进行定义，支持新建分组、新建规则、批量修改、发布、修改规则、删除规则、复制规则、设计规则。

3、数据管理与融合

集成企业内部业财数据，结合外部工商信息、大宗物资等社会化数据，建立贸易业务大数据；基于全量结构化与非结构化数据，运用稳定的数据模型和审核规则驱动数据审核；通过合同文本库数据积累，借助人工智能，实现机器学习，智能识别疑似虚假贸易合同。

4、风险预警管理

提供风险管理规则，包括规则大类与风险事项，并将规则系统化，根据规则对存在风险的业务情景自动预警，通过系统待办提示相关人员，同时根据预警信息生成预警处理单，对风险事项进行相应处理及跟踪；按照国资委“十不准”监测模型，进行风险监测预警信息自动提醒，根据提醒对预警事项进行处理、反馈、跟踪，定期统计预警事项。

5、审核工作台

根据虚假贸易监控预警模型，自动形成虚假贸易风险总查、合同文本异常监测、客商上下游特定利益关系识别监测、购销合同与收付款报账单异常监测等，对疑似虚假贸易线索进行预警。

6、监控大屏

建立虚假贸易监控总体、结构、排名、分布等核心指标，实现领导视角重点监管内容展示，展示虚假贸易风险防范宏观情况。

核心特色

1、数据驱动

集成多平台的企业内部业财数据与外部工商信息等数据，建立虚假贸易业务数据集市；基于全量结构化数据、稳定的监测数据模型和监测规则来驱动数据风险审查，支持多种类型的业务对象；风险审查过程积累数据，实现账务、合同、结算等更广数据域的风险审查服务。

2、智能调度

基于监测模型、监测规则、审查结果，实现任务自动调配，提高财务风险防范能力；基于AI大模型，开展合同文本敏感词、借贷合同特征的机器学习，识别融资性贸易合同条款，防范购销合同违规贸易经营风险。

3、监控可视

审核结果按照合同文本、十不准监测模型、报账单展示风险规则，为用户直观展示风险；风险预警业务进行待办提醒、风险处理与反馈的闭环管理；通过虚假贸易监控的可视化，通过监控大屏展示总体与分项的审核工作台。

4、多道风险防火墙

植入经营关键环节三道内控风险识别与预警的监测规则，设置合同签署、收付结算、购销核算挂账开展事前、事中和事后全方位监测。

企业赋能

1、满足外部国资监管要求

贯彻国资委虚假贸易政策与司库验收要求，实现监管机构虚假贸易风险识别验收。

2、加强企业内部贸易风险内控、合规管理

借助信息系统与人工智能技术，加强企业风险防控，建立虚假贸易风险识别的风险管理机制，通过系统建设为风险管理机制提供抓手，助力防范融资性贸易、“走单”、“空转”等贸易业务风险。