方案概述

司库往来款项监测平台以数据为驱动，将企业经营过程中不同形态、不同性质的应收应付账款等运营资金纳入司库，实现客商与信用管理、往来款项定期核对、账龄管理、信用监测与分析预警等功能，提升资金运营效率，严格防范资金风险，加强对往来客商风险防控，提升往来款项管理能力。

功能架构

以司库管理理念为引领，集成各类核算系统作为数据源，建立往来款项凭证池，搭建客商及信用管理、应收应付款项管理、账龄管理、催收清欠管理、监测预警、综合查询分析等功能模块。

1、凭证池管理

实现与国内外主流核算系统集成的数据源管理，按照往来款项监测管理要求，清洗转换为标准统一的往来款项凭证数据。

2、客商信息及信用管理

搭建客商信息管理、客商信用管理、客商黑名单管理、供应商准入等功能模块，满足国资委司库建设管理要求，实现客商信息的集团化、精益化管理，挖掘客商价值，赋能业务；

3、应收应付款项监测与预警管理

设计往来款项管理监测指标体系，融合单位、科目、客户、供应商、地域、板块等维度与发生额、余额、逾期金额、未到期金额、账龄等指标，提供应收应付款项综合查询分析、账龄管理、监测预警与催收清欠管理等功能。

1、满足监管部门司库应收款项清收政策验收要求。

2、实现国务院民营、中小企业的清欠专项的线上过程化管理。

3、应用新一代信息技术，聚合企业内部财务数据与外部互联网数据，赋能生产经营的客商信用风险与应收账龄管理。

4、应用高质量的应收应付数据，赋能客户服务链，为集团产业链上下游开展供应链金融提供数据基础。

1、加强客商资信管理，提升风险管控能力

基于客商主数据信息，结合工商社会化服务数据，开展客商信用等级与黑白名单管理，提供客商信用风险监测。

2、加强应收账款账龄及清收管理，提升营运资金周转率

逐户逐笔分析规模、客户信用、欠款逾期等，针对不同情况采取相应清收措施，严控增量，压降存量，减少资金占用，提高资金运行效率。

3、加强往来款项数据治理，赋能司库往来辅助决策与供应链金融创新

加强凭证池的统一数据清洗与转换，提供统一口径的往来款项凭证池，开展债权债务的多维监测与分析预警，为供应链金融保理设置应收应付数据的资产分类标签。